尊敬的客戶：
我行發(fā)行的“太原農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司萬(wàn)通-穩(wěn)盈系列人民幣理財(cái)產(chǎn)品A款季昇8號(hào)”半年度公告如下：
一、產(chǎn)品信息
產(chǎn)品名稱 | 太原農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司萬(wàn)通-穩(wěn)盈系列人民幣理財(cái)產(chǎn)品A款季昇8號(hào) |
產(chǎn)品代碼 | WTWYJSA08 |
全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)登記編碼 | C1445822000015 |
產(chǎn)品運(yùn)作方式 | 開(kāi)放式 |
產(chǎn)品募集方式 | 公募 |
報(bào)告期末產(chǎn)品份額總額 | 40616808.60 |
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 2.5%-2.6% |
投資幣種 | 人民幣 |
風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) | R2 |
產(chǎn)品管理人 | 太原農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 |
產(chǎn)品托管人 | 渤海銀行股份有限公司 |
二、報(bào)告期末資產(chǎn)情況
科目名稱 | 市值 | 市值占凈值比（％） |
銀行存款 | 2,462,019.58 | 5.7018 |
資金同業(yè)款 | 41,000,000.00 | 94.9527 |
應(yīng)收利息 | 177,998.30 | 0.4122 |
應(yīng)付管理人報(bào)酬 | 449,021.65 | 1.0399 |
應(yīng)付托管費(fèi) | 235.85 | 0.0005 |
應(yīng)付交易費(fèi)用 | 2,019.01 | 0.0047 |
應(yīng)付外包服務(wù)費(fèi) | 235.85 | 0.0005 |
應(yīng)交稅費(fèi) | 9,128.42 | 0.0211 |
實(shí)收資本 | 40,616,808.60 | 94.0653 |
資產(chǎn)類合計(jì) | 43,640,017.88 | 101.0668 |
負(fù)債類合計(jì) | 460,640.78 | 1.0668 |
產(chǎn)品資產(chǎn)凈值-費(fèi)前 | 43,179,377.10 | 100 |
三、報(bào)告期末資產(chǎn)持倉(cāng)前十基本信息
序號(hào) | 投資品種 | 資產(chǎn)名稱 | 市值(元) | 市值占凈值比例(%) |
1 | 存款 | 萬(wàn)通-穩(wěn)盈季昇8-五臺(tái)秀容農(nóng)商同業(yè)存款20240509 | 10,000,000.00 | 23.1592 |
2 | 存款 | 萬(wàn)通-穩(wěn)盈季昇8-忻州農(nóng)商同業(yè)存款20240509 | 10,000,000.00 | 23.1592 |
3 | 存款 | 萬(wàn)通-穩(wěn)盈季昇8-保德農(nóng)商同業(yè)存款20240509 | 8,000,000.00 | 18.5274 |
4 | 存款 | 萬(wàn)通穩(wěn)盈-季昇8渾源農(nóng)商同業(yè)存款0530 | 7,000,000.00 | 16.2114 |
5 | 存款 | 萬(wàn)通-穩(wěn)盈季昇8-靈丘農(nóng)商同業(yè)存款20240603 | 6,000,000.00 | 13.8955 |
四、報(bào)告期末產(chǎn)品投資策略、風(fēng)險(xiǎn)分析及相關(guān)評(píng)價(jià)
（一）投資策略
本產(chǎn)品持續(xù)保持穩(wěn)健的投資風(fēng)格，主要投資固定收益市場(chǎng)的穩(wěn)健類資產(chǎn)，以貨幣市場(chǎng)工具和中高評(píng)級(jí)信用債券獲取基礎(chǔ)收益。通過(guò)債券的交易性機(jī)會(huì)以及多種策略的綜合運(yùn)用，實(shí)現(xiàn)組合的收益增強(qiáng)，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，實(shí)現(xiàn)多資產(chǎn)、多策略的靈活配置。
（二）風(fēng)險(xiǎn)分析
1.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
該款凈值型理財(cái)產(chǎn)品總資產(chǎn)與凈資產(chǎn)比例為101%，杠桿比例為101%小于140%，債券組合久期為0；理財(cái)產(chǎn)品期限在90天以內(nèi)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較小。同時(shí)我行按季進(jìn)行現(xiàn)金流壓力測(cè)試，通過(guò)壓力測(cè)試計(jì)量極端流動(dòng)性危機(jī)情景對(duì)業(yè)務(wù)的影響，及應(yīng)對(duì)流動(dòng)性危機(jī)的能力。
2.信用風(fēng)險(xiǎn)分析
該款存續(xù)凈值型理財(cái)產(chǎn)品0%投資于標(biāo)準(zhǔn)化債券資產(chǎn)，固定收益類產(chǎn)品占理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)總規(guī)模的比例為100%。我行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門、省聯(lián)社和行內(nèi)相關(guān)規(guī)定，做好投前信用風(fēng)險(xiǎn)排查、內(nèi)部評(píng)級(jí)、授信測(cè)算審批，投后信用風(fēng)險(xiǎn)跟蹤管理和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；若出現(xiàn)或可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)時(shí)，立即進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示和預(yù)警，逐級(jí)匯報(bào)，嚴(yán)格把控信用風(fēng)險(xiǎn)。
3.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析
產(chǎn)品為開(kāi)放式產(chǎn)品，市場(chǎng)利率變動(dòng)對(duì)產(chǎn)品規(guī)模不造成影響，資產(chǎn)投資收益固定，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)較小。
（三）相關(guān)評(píng)價(jià)
本產(chǎn)品自成立日至本報(bào)告日，產(chǎn)品管理人恪盡職守、勤勉盡責(zé)、謹(jǐn)慎管理，忠實(shí)履行有關(guān)法律、行政法規(guī)和相關(guān)文件的規(guī)定。
截至本報(bào)告日，所有投資資產(chǎn)正常運(yùn)營(yíng)，未發(fā)現(xiàn)有異常情況或不利情況。
本產(chǎn)品自成立至本報(bào)告日，沒(méi)有發(fā)生涉訴等損害投資者利益的情況。
太原農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
2024年7月24日